ZZP Pensioen maakt gebruik van cookies. De website wordt hierdoor relevanter en persoonlijker en we kunnen u zo relevante informatie en aanbiedingen tonen op onze website. Klikt u hieronder op ‘ja’ dan accepteert u alle cookies. Kiest u voor nee, dan plaatsen wij alleen functionele en analytische cookies. Lees hier meer over ons cookiebeleid. Als u verder gaat op onze site zonder een keus te maken, dan gaat u akkoord met het plaatsen van alle cookies.
Menu

Kapitaaloverdracht volgens het PSK

Kapitaaloverdracht volgens het PSK

Toepassing van het Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdrachten (hierna: PSK) is onderdeel van de voorwaarden van het ZZP Pensioen. Bij overdracht van kapitaal, zowel van als naar ZZP Pensioen van A.S.R. Vermogensbeheer N.V., handelen wij dus volgens de voorschriften van het PSK.

Behalve jijzelf zijn er twee partijen betrokken bij een kapitaaloverdracht, te weten jouw huidige financiële instelling (overdrager) en een andere financiële instelling bij wie jij jouw al opgebouwde lijfrentekapitaal wilt onderbrengen (ontvanger). In het hiernavolgende voorbeeld gebruiken we ZZP Pensioen als ontvanger. De stappen om kapitaaloverdracht te regelen, zijn als volgt:

  1. Wij hebben een betalingskenmerk nodig. Met dit betalingskenmerk kunnen we een ontvangen kapitaal gemakkelijk herkennen en toewijzen aan jouw ZZP Pensioen. Dit betalingskenmerk bestaat uit jouw deelnemernummer met “-PSK” hierachter gezet. Jouw deelnemernummer kan je vinden in je ZZP Pensioen deelnemersportaal, onder “Mijn Pensioen” > “Een nieuwe Storting Doen”. Achter “Omschrijving/kenmerk” zie je jouw deelnemernummer staan. “Deelnemernummer”-PSK is dan jouw betalingskenmerk.
  2. Je meldt aan de overdrager dat je de waarde van jouw lijfrenteproduct wilt overdragen naar ZZP Pensioen. Geef hierin duidelijk aan om welk product het gaat, zoals polisnummer, rekeningnummer, enz. zodat jouw overdrager precies weet van welk product je de waarde wilt overdragen. Vraag hierbij ook welke gevolgen deze overdracht heeft; sommige overdragers vragen hier namelijk kosten voor.
  3. De overdrager zal jou aangeven welke aanvullende documenten of gegevens hij nog van jou nodig heeft om het proces van kapitaaloverdracht op te starten. Deze zijn ook te vinden op de website van de overdrager. Denk hierbij aan een kopie ID-bewijs, bewijs van in leven zijn of een expliciet akkoord op de overdracht en de over te dragen waarde. Maar voeg daar ook aan toe het betalingskenmerk dat je van Loyalis ZZP Pensioen hebt ontvangen.
  4. De overdrager bepaalt of alle noodzakelijke gegevens zijn ontvangen. Pas als de overdrager beschikt over alle juiste en volledige gegevens, start de kapitaaloverdracht.
  5. De overdrager vult dan een Formulier Kapitaaloverdracht in. Dit Formulier stuurt de overdrager rechtstreeks naar ZZP Pensioen. Zodat wij de herkomst en geschiedenis van jouw kapitaal kent.
  6. Binnen 14 dagen nadat de overdrager alle noodzakelijke gegevens heeft ontvangen, maakt hij jouw opgebouwde kapitaal rechtstreeks over naar ons. Als de 14e dag in het weekend of op een feestdag valt, dan geldt de eerstvolgende werkdag als 14e dag. Als het kapitaal binnen deze 14 dagen wordt overgemaakt, wordt het kapitaal overgemaakt, al dan niet met rente conform het rentebeleid van de overdrager. Mocht dit langer dan 14 dagen duren, dan is de overdrager jou een rentevergoeding verschuldigd. Deze vergoeding is gelijk aan de wettelijke rente over jouw over te dragen kapitaal. De wettelijke rente voor niet-handelstransacties is 2% (2018). Deze rente wordt samen met jouw kapitaal overgedragen aan ZZP Pensioen.

Er is een aantal overdragers die regelmatig niet aan de eis kunnen voldoen om uiterlijk 14 dagen na ontvangst van alle noodzakelijke gegevens het opgebouwde kapitaal over te maken aan de ontvanger. Dit doet zich vooral voor bij beleggingsondernemingen die een vaste handelsdag in maand hebben. Hierbij wordt op de eerst mogelijke handelsdag na ontvangst van alle noodzakelijke gegevens de beleggingen te gelde gemaakt waarna opvolgend het kapitaal wordt overgemaakt aan de ontvanger. Voor de berekening van de wettelijke rente gaan de 14 dagen pas in op het moment van de eerst volgende verkoopdatum nadat alle noodzakelijke gegevens zijn ontvangen.

  7.  Zodra we het kapitaal hebben ontvangen, krijg je van ons schriftelijk bericht. Hierop staat hoeveel geld we van de overdrager hebben ontvangen.
  8.  Op het ZZP Pensioen deelnemers portaal kan je zien hoe ZZP Pensioen jouw kapitaal vervolgens heeft belegd.

* In een aantal gevallen kan ZZP Pensioen niet voldoen aan de termijn van 14 dagen. Dat komt omdat wij net zoals genoemd onder bovengenoemd punt 6 een vaste handelsdag in de maand hebben en derhalve eenmaal per maand beleggen. Indien we niet binnen 14 na ontvangst van de noodzakelijke gegevens de overdracht kunnen doen omdat wij nu eenmaal per maand beleggen, dan vergoeden wij de wettelijke rente 14 dagen na de mogelijke eerst volgende verkoopdatum. Wij verwijzen u tevens na paragraaf 4.3 van onze prospectus. Opdrachten die wij uiterlijk 16:00 uur hebben bereikt op de zesde werkdag voorafgaand aan de laatste handelsdag van de maand worden op de eerste handelsdag van de nieuwe maand uitgevoerd.

Uiteraard zijn deze stappen hetzelfde in de omgekeerde situatie, dat wil zeggen een overdracht van kapitaal van ZZP Pensioen naar een andere financiële instelling. Voor een overdracht van jouw kapitaal naar een ontvanger hebben wij de volgende documenten nodig:

  • Een volledig ingevuld en ondertekend overdrachtsformulier.
  • Een goed leesbare kopie van een geldig identiteitsbewijs.

Formulier Kapitaaloverdracht

Wil je snel en eenvoudig een kapitaal naar jouw ZZP Pensioen laten overschrijven? Gebruik dan ons overschrijfformulier. Vul deze in in combinatie met een kopie identiteitsbewijs en stuur dit op naar jouw verzekeraar, bank of beleggingsinstelling. Doen zij ook mee aan PSK, dan kunnen ze jouw aanvraag direct in behandeling nemen.